Mit dem Neo Broker Scalable Capital kannst du börsennotierte Wertpapiere und Kryptowährungen einfach über App kaufen und verkaufen. Scalable Capital reiht sich damit in die Riege von Brokern ein, die den Wertpapierhandel auch für Anfänger*innen unkompliziert gestaltet.
Doch was taugt Scalable Capital? Ich habe den Broker für dich getestet. In diesem Beitrag teile ich meine Scalable Capital Erfahrungen.
Was ist Scalable Capital?
Scalable Capital ist ein Online-Broker, der den Kauf von Aktien, ETFs, Derivate und Kryptowährungen intuitiv über eine App ermöglicht. Wie andere Online-Brokern auch, bietet Scalable Capital den Wertpapierhandel zu erstaunlich günstigen Preisen an und macht damit den Aktienhandel auch für Privatanleger attraktiv.
Laut eigener Aussage wurde Scalable Capital 2014 von Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Prof. Dr. Stefan Mittnik gegründet. Anfang 2016 begann das Unternehmen Anleger*innen einen kostengünstigen Zugang zu ETF-basierten Geldanlagen zu ermöglichen.
Kund*innen, die ein Depot bei Scalable Capital eröffnen, haben die Wahl zwischen drei Optionen: Dem Free-Broker, dem Prime-Broker und dem Prime-Broker-Flex. Der Free-Broker eignet sich dabei besonders für Investment-Anfänger*innen, da hier keine monatlichen Depotführungsgebühren anfallen. Die Optionen Prime-Broker und Prime-Broker-Flex kosten eine monatliche Gebühr in Höhe von 2,99 € bzw. 4,99 € und eignen sich besonders für Anleger*innen, die flexibel und günstig Wertpapier-Ordern von mehr als 250 € platzieren möchten.
Für weniger risikobereite Anleger*innen, die das Risiko des Kapitalmarktes umgehen möchten, bietet Scalable Capital zudem einen Zugang zu attraktiv verzinsten Tages- und Festgeldangeboten von europäischen Banken für kurz- oder auch mittelfristige Geldanlagen.
Trade
Scalable Capital Erfahrungen
Auf Scalable Capital wurde ich erst kürzlich durch offensive Plakatwerbung aufmerksam. Hier hat das Unternehmen offensichtlich Geld in die Hand genommen, um eine möglichst breite Bevölkerungsschicht anzusprechen.
Bisher hatte ich nur Erfahrungen mit Trade Republic, war hier bisher sehr zufrieden. Die Werbung von Scalable Capital jedoch machte mich neugierig. Inwiefern würde sich Scalable Capital von Trade Republic unterscheiden? Ich entscheide mich Scalable Capital zu testen. Diese Scalable Capital Erfahrungen habe ich gemacht:
Anmeldung bei Scalable Capital
Die Anmeldung bei Scalable Capital verläuft schnell und unkompliziert und ist damit kein Vergleich zur Depoteröffnung bei herkömmlichen Banken. Von der Registrierung bis zur Identifizierung dauert es keine 10 Minuten.
Auswahl des Brokers
Nach Eingabe meiner E-Mail-Adresse werde ich aufgefordert einen von drei Brokern auszuwählen. Für den Free-Broker sollen keine Depotführungsgebühren anfallen, auch das Anlegen von ETF- und Aktiensparplänen wäre hier für mich kostenlos. Allein das Ordern von Einzelaktien würde mir der Free-Broker mit 0,99 € pro Order berechnen. Basis-Leistungen werden hier also kostenlos angeboten. Dieses Angebot scheint sich für Privatanleger*innen und Börsenanfänger*innen zu eignen.
Der Prime-Broker und Primer-Broker flex sollen monatlich 2,99 € bzw. 4,99 € kosten. Hier hätte ich den Vorteil, dass weitere Leistungen wie der Kauf von Aktien, Derivaten und Kryptowährungen für mich kostenlos wären.
Ich entscheide mich für den Free-Broker.
Abfrage persönlicher Daten
Im nächsten Schritt werden meine persönlichen Daten abgefragt. Folgende Angaben möchte Scalable Capital von mir haben:
- Name (so wie er im Ausweis steht)
- Geburtsdatum
- Geburtsort
- Staatsangehörigkeit
- Familienstatus (verheiratet ja/nein)
- Adresse
- Mobilfunknummer
- Steuer-ID / TIN
- IBAN (mit Bestätigung erteilst du hier ein SEPA-Lastschriftmandat für Vergütungen und Einzahlungen)
Identitätsprüfung
Zur Identitätsprüfung bietet Scalable Capital mir drei Möglichkeiten an:
- eID: Eine Identitätsprüfung, die mich weniger als 1 Minute kosten soll, rund um die Uhr verfügbar ist, jedoch einen Personalausweis mit Online-Ausweisfunktion und PIN erfordert.
- Videochat: Der Videochat soll etwa 5 Minuten Zeit in Anspruch nehmen und kann täglich zwischen 8 und 22 Uhr durchgeführt werden.
- Filiale: Eine Identitätsprüfung für die ich mich persönlich an eine Postfiliale wenden muss.
Glücklicherweise habe ich gerade einen neuen Personalausweis mit eID erhalten. Eine gute Gelegenheit also, um diese Funktion einmal auszutesten.
Eröffnung eines Kontos bei der Baader Bank
Nach erfolgter Identitätsprüfung teilt mir die App mit, dass Scalable Capital nun ein Konto bei der Baader Bank für mich eröffnet. Dieser Vorgang – so heißt es – könne einige Tage dauern und würde mir per E-Mail bestätigt werden. Tatsächlich erhalte ich die Bestätigung der Baader Bank bereits am nächsten Tag.
Ferner erhalte ich hier direkt die Möglichkeit ein bestehendes Depot zu übertragen. Eine Option, die ich zu diesem Zeitpunkt nicht nutzen möchte.
Investieren auf Scalable Capital
Inzwischen habe ich mein erstes Guthaben auf mein Verrechnungskonto eingezahlt. Nun gilt es mein Geld sinnvoll zu investieren.
Als risikobewusste Börsenanfängerin möchte ich dabei auf ETF-Sparpläne setzen.
Sparpläne einrichten bei Scalable Capital
Sparpläne können bei Scalable Capital bereits zu einer Sparrate von nur 1 Euro eingerichtet werden. Auch auf Aktien und Kryptowährungen lassen sich hier Sparpläne einrichten.
Über die Suchfunktion im Kundenbereich suche ich die ETFs meiner Wahl. Ich finde die Option zum Sparplan einrichten auf der ETF-Übersichtseite. Unter Sparplan-Option wähle ich meine Sparrate – zunächst 20 € monatlich – aus. Die App bietet mir hier die Möglichkeit den Ausführungstag, den Startmonat sowie das Abbuchungsintervall auszuwählen. Die Abbuchung des Sparbetrags kann von meinem Verrechnungskonto sowie über eine Abbuchung per Lastschrift erfolgen. Der Button Sparplan aktivieren aktiviert meinen Sparplan.
Scalable Capital Erfahrungen: Mein Fazit
Scalable Capital bietet Anleger*innen den schnellen und kostengünstigen Wertpapierhandel über App oder Desktop an. Das Unternehmen reiht sich damit erfolgreich in die Riege der Neo-Broker ein, die Aktienhandel auch für die Breite Masse kostengünstig, unkompliziert und intuitiv gestalten.
Während sich der kostenlose Free-Broker besonders für Börsenanfänger*innen und Sparwillig eignen, bieten der kostenpflichtige Prime-Broker wie auch der Primer-Broker flex erfahrenen Anleger*innen ein breiteres Orderspektrum zu günstigen Gebühren an. Diese Differenzierung macht Scalable Capital für Anlerger*innen unterschiedlicher Erfahrungsstufen interessant.
Was es sonst über Scalable Capital zu wissen gibt
Wie seriös ist Scalable Capital?
Scalable Capital verfügt über eine Banklizenz der BaFin. Eine solche Banklizenz wird erst nach einem langwierigen Prüfungsprozess an vertrauenswürdige Kreditinstitute vergeben.
Die Kundengelder und Verrechnungskonten werden von der Baader Bank verwaltet, die ebenfalls über eine Banklizenz verfügt. Kundengelder sind damit durch die Einlagensicherung bis zu einer Höhe von 100.000 € geschützt.
Wer steckt hinter Scalable Capital?
Scalable Capital wurde 2014 von Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Prof. Dr. Stefan Mittnik gegründet. Das Unternehmen hat seinen Sitz in München.
Welche Bank steckt hinter Scalable Capital?
Scalable Capital arbeitet mit einer Partnerbank – der Baader Bank – zusammen. Auch die Baader Bank verfügt über eine Banklizenz. Sie verwaltet die Verrechnungskonten der Anleger*innen. Das Geld der Anleger*innen ist durch die Einlagensicherung bis zu einer Höhe von 100.000 € geschützt.
Ist Scalable Capital kostenlos?
Scalable Capital bietet drei verschiedene Depot-Typen an:
- Free-Broker: Der Free-Broker kostet keine Depotgebühren. Auch das Anlegen von ETF-Sparplänen ist hier kostenlos. Lediglich der Kauf von Aktien kostet eine Ordergebühr von 0,99 €
- Prime-Broker: Der Prime-Broker kostet monatlich 2,99 €. Die Depotgebühr wird hier als Jahresgebühr in Höhe von 35,88 € fällig. Bei Wahl des Prime-Brokers fallen auch für den Kauf von Einzelaktien und Derivaten keine Ordergebühren an. Der Broker eignet sich damit für Anleger*innen die regelmäßig Aktien und Derivate erwerben.
- Prime-Broker flex: Für den Prime-Broker flex fallen monatlich 4,99 € an. Die Depotgebühren können monatlich gezahlt werden. Der Prime-Broker flex bietet Anleger*innen maximale Flexibilität in Bezug auf den Wertpapierhandel und eignet sich damit für erfahrene Trader.
Xetra-Trades sind weder im PRIME-Broker noch im PRIME-Broker flex enthalten. Hier kostet die Orderausführung auf Xetra 3,99 Euro.
Was kann ich bei Scalable Capital handeln?
Bei Scalable Capital stehen dir alle ETFs, Aktien und Fonds zur Verfügung, die an den Börsen Gettex oder Xetra gehandelt werden. Hinzukommen über 375.000 Derivate der Anbieter Goldman Sachs, HSBC und HypoVereinsbank onemarkets.
Kann ich bei Scalable Capital auch ETF-Sparpläne einrichten?
ETF-Sparpläne lassen sich auf Scalable Capital kostenlos und unkompliziert einrichten. Die Höhe des monatlichen Sparbetrages entscheiden die Anleger*innen.
Kann ich bei Scalable Capital auch Aktien-Sparpläne einrichten?
Auch das Einrichten von Aktiensparplänen macht Scalable Capital möglich. Da Anleger auch hier den monatlichen Sparbetrag selber bestimmen können, eignet sich der Online-Broker ganz besonders gut für Investment-Anfänger*innen.
Kann ich bei Scalable Capital Sparpläne auf Kryptowährungen einrichten?
Auch das Einrichten von Sparplänen auf Kryptowährungen ist bei Scalable Capital möglich. Dabei muss der Sparbetrag nicht direkt einem ganzen Coin entsprechen, sondern kann bereits ab einem Sparbetrag von 1 € beginnen. Damit lässt sich das Krypto-Portfolio nach und nach aufbauen.
Bietet Scalable Capital eine Watchlist an?
Ja, Scalable Capital bietet eine Watchlist an, auf der du Wertpapiere deiner Wahl stets im Auge behalten kannst. Wertpapiere lassen sich mit nur einem Klick deiner Watchlist hinzufügen. Deine Watchlist ist stets alphabetisch sortiert und kann zu diesem Zeitpunkt noch nicht umsortiert werden.
Wie werden bei Trade Republic Dividenden ausgezahlt?
Dividenden werden deinem Verrechnungskonto bei der Baader Bank gutgeschrieben. Du kannst sie dir auszahlen lassen oder sie direkt wieder reinvestieren.
Kleinanleger sollten darüber nachdenken einen Freistellungsauftrag zu hinterlegen, der es ermöglicht Dividenden bis zu einer Höhe von 801 € (Ehepaare bis 1.602 €) steuerfrei kassieren zu können.
Welche Vor- und Nachteile hat Scalable Capital
Scalable Capital Vorteile
Scalable Capital macht den Wertpapierhandel unkompliziert und kostengünstig und macht den Börsenhandel damit auch für die breite Bevölkerung zugänglich. Die folgenden Vorteile sind dabei besonders hervorzuheben:
- unkomplizierte Depoteröffnung: Die Depoteröffnung bei Scalable Capital ist geht unkompliziert und zügig. So dauert die Eröffnung am Handy maximal 10 Minuten. Einzig auf die Bestätigung der Kontoeröffnung bei der Baader Bank gilt es hier zu warten.
- kostenlose/günstige Depotführung: Wer sich für den Free-Broker entscheidet profitiert von einer kostenlosen Depotführung. Die Flatrate-Modelle Prime-Broker und Primer-Broker Plus kommen mit günstigen Abopreisen aus.
- keine Mindesteinlage erforderlich: Scalable Capital verlangt keine Mindesteinlage, was den Neo-Broker besonders für Kleinanleger interessant macht.
- günstige Ordergebühren: Unabhängig vom gewählten Broker, sind die Ordergebühren bei Scalable Capital sehr günstig.
- kostenlose Sparpläne: Sparpläne lassen sich vollkommen kostenlos einrichten.
- umfangreiche Auswahl an Aktien, ETFs, Derivaten und Cryto-Währungen
- Handelszeiten: An Handelstagen ermöglicht Scalable Capital die Platzierung von Orders rund um die Uhr. In der Zeit von 00:15 und 23:30 kannst du im Kundenbereich Orders erstellen.
Scalable Capital Nachteile
Wie alles im Leben hat auch Scalable Capital einen großen Nachteil:
- günstige Konditionen verleiten zu schnellen Käufen: Besonders in Zeiten niedriger Kurse setzen erfahrene Anleger oft auf eine Buy-and-hold-Strategie. Diese lässt sich aufgrund der günstigen Ordergebühren jedoch oft nur schlecht durchhalten.
Scalable Capital: Erfahrungen mit dem Neo-Broker
Scalable Capital bietet börsenunerfahrenen Sparwilligen eine hervorragende Plattform sich kostengünstig und unkompliziert in den Wertpapierhandel einzuarbeiten. Dies wird in erster Linie durch die schnelle und unkomplizierte Depoteröffnung, die nicht geforderte Mindesteinlage, die Möglichkeit, kostenlos Sparpläne einzurichten, sowie die intuitive Benutzeroberfläche erreicht.
Die unterschiedlichen Broker-Optionen holen dabei sowohl Kleinanleger*innen wie auch erfahrene Börsenhengste ab und lassen die Plattform damit die Bedürfnisse unterschiedlicher Anleger*innen-Typen befriedigen.