Trade Republic: Erfahrungen mit dem Online Broker -

Der Online Broker Trade Republic bietet die Möglichkeit über eine App börsennotierte Wertpapiere und Kryptowährungen zu handeln. Damit gestaltet sich der Wertpapierhandel besonders für Anfänger*innen kinderleicht.

Ich habe den Neo-Broker getestet. In diesem Beitrag schildere ich, welche Trade Republic Erfahrungen ich gemacht habe.

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Was ist Trade Republic?

Trade Republic ist ein Broker, der es dir ermöglicht, Aktien, ETFs, Derivate und Kryptowährungen intuitiv über eine mobile App zu kaufen, zu halten und zu verkaufen. Im Gegensatz zu anderen Brokern und Banken, ist der Handel auf Trade Republic ungewöhnlich günstig. So ist die Depotführung vollkommen kostenlos, während pro Transaktion jeweils nur 1 € an Ordergebühren anfällt. Aufgrund dieser sehr günstigen Gebühren ist Trade Republic besonders für Börsen-Anfänger*innen geeignet, da auch kleine Beträge kostengünstig investiert werden können. Das Einrichten von Aktien- und ETF-Sparpläne ist vollkommen kostenlos.

Trade Republic wurde 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri gegründet. Seit 2019 verfügt der Online-Broker über eine Banklizenz der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) und ist damit eine legitime und anerkannte Wertpapierhandelsbank.

Der App-basierte Handel von Aktien erfolgt bei Trade Republic über ein elektronisches Handelssystem der Börse Hamburg. Transaktionen von Derivaten werden von HSBC Trinkhaus & Burkhardt, der Citibank und Société Générale durchgeführt. Ein- und Auszahlungen wickelt die Solarisbank ab, die auch die Einzahlungen der Kunden verwahrt. Die Wertpapiere werden bei HSBC gelagert.

Während Trade Republic bis 2019 nur in Deutschland verfügbar war, ist der Online Broker seit Januar 2020 auch in Österreich und Frankreich verfügbar.

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Trade Republic Erfahrungen

Schon länger denke ich darüber nach Geld in Wertpapiere zu investieren. In Zeiten der Nullzinspolitik und einer stetig steigenden Inflationsrate erscheint mir Sparen plötzlich als absolute Verschwendung.

Da ich bisher keine Erfahrungen mit dem Handel von Wertpapieren habe und ich den komplizierten Weg der Depoteröffnung bei einer Bank umgehen wollte, beschloss ich zunächst, ein Konto bei Trade Republic zu erstellen und mich app-basiert auf das Börsenparkett zu wagen.

Wie funktioniert die Registrierung bei Trade Republic?

Ich bin überrascht wie schnell und unkompliziert die Anmeldung bei Trade Republic funktioniert. Anders als bei den meisten Banken muss für die Depoteröffnung hier kein anspruchsvoller Antrag ausgefüllt oder gar ein Termin in einer Bankfiliale vereinbart werden. Tatsächlich lässt sich die Registrierung innerhalb von 10 Minuten über die App (oder auch Website) durchführen. Dafür benötige ich nur meinen Personalausweis (oder auch Reisepass).

Zur Authentifizierung bietet mir Trade Republic ein Videotelefonat an. Doch auch durch das Abfotografieren von Vor- und Rückseite meines Personalausweises und einem zusätzlichen Login in mein Online-Banking sind zur Authentifizierung zulässig. Ich entscheide mich für die zweite Variante.

Ähnlich wie bei einer Depoteröffnung bei einer Bank, werde ich nun nach meinen Erfahrungen mit dem Wertpapierhandel gefragt. Ich habe noch keine Erfahrungen und gebe das an.

Ich fülle mein Profil aus, muss hier ein Auszahlungskonto sowie meine Steuer-ID angeben. Trade Republic nennt mir die IBAN eines Referenzkontos. Bevor ich mit dem Kauf von Wertpapieren beginnen kann, muss ich zunächst Geld auf mein Trade Republic Konto überweisen. Eine Mindesteinzahlung gibt es nicht.

Ich überweise zunächst 200 €. Nur einen Tage später erhalte ich eine Push-Nachricht, dass mein Geld eingegangen ist. Ich sehe den nicht-investierten Betrag in meiner Übersicht.

Investieren auf Trade Republic

Ich habe die Anmeldung abgeschlossen und mein erstes Guthaben in mein Depot eingezahlt. Nun gilt es mein Geld sinnvoll zu investieren.

Ich schaue mich um. Ich schaue mich um. Trade Republic bietet eine große Auswahl unterschiedlicher Wertpapiere. Wähle ich die Suchfunktion, werden mir beliebte Aktien, Crypto-Währungen, ETFs und Derivate vorgeschlagen., werden mir beliebte Aktien, Crypto-Währungen, ETFs und Derivate vorgeschlagen. Ich schaue mir einzelne Aktien an. Zu jeder Aktie ist der Kurs, wichtige Kennzahlen sowie die Analysten-Bewertungen einsehbar. Da ich keine Erfahrungen habe, orientiere ich mich an den Analysten-Bewertungen. Kaufe ein paar wenige Aktien, bei denen ein Kauf von mehr als 90% der Analysten empfohlen wird.

Zunächst möchte ich nicht allzu viel Geld in einzelne Aktien investieren. Zu sehr fürchte ich große Verluste. Die Lektüre von Finanztest und Gespräche mit börsenerfahrenen Menschen haben mich gelehrt, dass ich mein Kapital auf unterschiedliche Wertpapiere unterschiedlicher Branchen streuen sollte. So ließen sich Kurseinbrüche einzelner Wertpapiere oder ganzer Branchen besser verkraften.

Ich entscheide mich deshalb in die Investition in drei unterschiedliche ETFs, die jeweils die Indizien unterschiedlicher Branchen und Wirtschaftsräume abbilden.

Da ich nicht zu viel Geld auf einmal investieren kann und will, entscheide ich mich zunächst für einen ETF Sparplan.

Sparpläne einrichten bei Trade Republic

Das Einrichten von Sparplänen ist auf Trade Republic kinderleicht und zudem kostenlos. Die Höhe des regelmäßigen Sparbetrags obliegt einzig und alleine mir. Der Einzug der Sparbeträge kann zweimal monatlich, monatlich oder quartalsweise erfolgen. Sparpläne können sowohl für einzelne Aktien, ETFs wie auch Kryptowährungen eingerichtet werden.

Trade Republic im täglichen Leben

Ich prüfe meinen Trade Republic Dashboard regelmäßig. Verfolge das Auf und Ab der Kurse. Die Trade Republic App ist intuitiv. Sie verleitet zu schnellem Kaufen ohne weitere Hürden – einem Impuls dem ich zu widerstehen lernen muss.

Wird einer meiner Sparpläne ausgeführt, erhalte ich eine Push-Nachricht. Unkompliziert und ohne mein Zutun. Auch beim Erhalt von Dividenden werde ich benachrichtigt. So macht Wertpapierhandel Spaß.

Trade Republic Erfahrungen: Persönliches Fazit

Der Online Broker Trade Republic ermöglicht Anfängern wie auch fortgeschrittenen Anlegern den schnellen und kostengünstigen Wertpapierhandel. Ich bin positiv überrascht wie unkompliziert Börse und Wertpapierhandel funktionieren kann. Hatte mich zuvor noch die scheinbare Komplexität des Themas Wertpapiererwerb überfordert, konnte ich nun – nach diesen Trade Republic Erfahrungen – problemlos und ohne Hilfestellung ETF Sparpläne einrichten und erstmals Aktien erwerben. Ich empfehle Trade Republic aktiv weiter.

Wichtige Fragen zu Trade Republic

Ist Trade Republic seriös?

Trade Republic verfügt über eine Banklizenz der BaFin. Diese Banklizenz wurde dem Online-Broker nach einem langwierigen Prüfungsprozess erteilt und macht ihn zu einer legitimen und anerkannten Wertpapierhandelsbank. Trade Republic wird außerdem von der HSBC bei der Ausführung von Trades und von der Solarisbank bei der Verwaltung von Kundengeldern unterstützt. Kundengelder, die auf einem Trauhandsammelkonto verwaltet werden, sind damit durch die deutsche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro geschützt.

Aktien gelten als Sondervermögen. Sollte Trade Republic Insolvenz anmelden müssen, so gehen die erworbenen Aktien nicht verloren, sondern lassen sich in ein Depot bei einem anderen Broker übertragen.

Welche Bank steckt hinter Trade Republic?

Trade Republic besitzt eine gültige Banklizenz der Bafin. Die für den Handel auf Trade Republic benötigten Ein- und Auszahlungen wickelt die Solarisbank ab, die auch die Kundengelder verwahrt. Die erworbenen Wertpapiere werden bei HSBC gelagert.

Was kostet ein Depot bei Trade Republic?

Die Depoteröffnung ist bei Trade Republic vollkommen kostenfrei. Anders als vergleichbare Anbieter wie etwa Scalable Capital verlangt der Neo-Broker auch keine Mitgliedsbeiträge oder Mindesteinlagebeträge. Während du bei den meisten deutschen Brokern zwischen 10 und 30% Transaktionsgebühren pro Kauf oder Verkauf bezahlen musst, erhebt Trade Republic für einzelne Transaktionen nur eine Ordergebühr in Höhe von 1 €. Das Trade Republic Depot kommt also mit sehr geringen Kosten daher.

Warum Handel auf Trade Republic so günstig?

Den Gründern von Trade Republic ist es gelungen viele unnötige Kosten zu reduzieren und damit eine sehr schlanke Kostenstruktur zu schaffen. Dafür brauchen sie weniger Einnahmen, um profitabel zu sein. Geld verdient das Unternehmen dennoch: mit so genannten Rückvergütungen der Handelspartner. Denn tätigst du eine Transaktion, so erhält der Broker eine Rückvergütung des Handelspartners. Diese Rückvergütung und die pauschal erhobene Ordergebühr in Höhe von 1 € reichen aus, um Trade Republic auf einer solch kostengünstigen Basis betreiben zu können.

Was kann ich bei Trade Republic handeln?

Auf Trade Republic können über 8.500 nationale und internationale Aktien gehandelt werden. Hinzu kommen über 1.500 ETFs und 300.000 Derivate. Kostenlose Sparpläne sowie über 2.500 Aktien aus Deutschland, Europa, den USA und anderen Ländern runden das Portfolio des Neo-Brokers ab.

Seit April 2021 ermöglicht Trade Republic auch den Handel mit Kryptowährungen.

Kann ich au Republic ETF-Sparpläne einrichten?

ETF-Sparpläne lassen sich auf Trade Republic kostenlos und unkompliziert einrichten. Die Höhe des regelmäßigen Sparbetrags obliegt einzig und alleine dem Anleger. Der Einzug der Sparbeträge kann zweimal im monatlich, monatlich oder quartalsweise erfolgen.

Kann ich bei Trade Republic Aktien-Sparpläne einrichten?

Auch das kostenlose und intuitive Einrichten von Aktiensparplänen macht Trade Republic möglich. Trade Republic ist deshalb besonders für Börsenanfänger sehr geeignet. Wie auch beim Einrichten von ETF-Sparplänen obliegt die Höhe des Sparbetrags auch bei Aktien-Sparplänen dem Anleger. Sparbeträge können zweimal monatlich, monatlich oder quartalsweise eingezogen werden.

Kann ich bei Trade Republic Sparpläne auf Kryptowährungen einrichten?

Trade Republic bietet auch das Einrichten von Sparplänen auf Kryptowährungen an. Anders als bei anderen Finanzprodukten, regelt der Neo-Broker die Versteuerung der Kryptowährungen jedoch nicht. Je nachdem wie lange die Cryptos gehalten werden, fallen beim Verkauf Steuern an.

Bietet Trade Republic eine Watchlist an?

Trade Republic bietet eine Watchlist an, auf der du die Performance alle deine erworbenen Wertpapiere sowie Wertpapiere die du im Auge behalten möchtest, beobachten kannst. Die Watchlist bietet Echtzeit-Kurse, Charts und Nachrichten zu jedem Wertpapier.

Wie werden bei Trade Republic Dividenden ausgezahlt?

Dividenden werden bei Trade Republic auf das angegebene Verrechnungskonto ausgezahlt. Hierfür fallen keinerlei Kosten an.

Für jede Dividendenauszahlung erhältst du eine entsprechende Abrechnung. Am Ende eines jeden Jahres erhältst du einen Steuerbescheid mit einer Übersicht aller erfolgten Dividendenauszahlungen.

Kleinanleger sollten darüber nachdenken einen Freistellungsauftrag zu hinterlegen, der es ermöglicht Dividenden bis zu einer Höhe von 801 € (Ehepaare bis 1.602 €) steuerfrei kassieren zu können.

Ist die App von Trade Republic intuitiv?

Die Trade Republic App ist sowohl für Android- als auch für iOS-Geräte verfügbar und ist sehr benutzerfreundlich. Mit der App können Aktien, ETFs, Derivate und Kryptowährungen gehandelt werden. Auch kann über die App auch auf Kontoinformationen, den eigenen Kontoverlauf und Ordertickets zugegriffen werden.

Welche Vor- und Nachteile hat Trade Republic:

Trade Republic Vorteile:

Der Neo-Broker Trade Republic bietet viele Vorteile, die den Aktienhandel kostengünstig, unkompliziert und intuitiv gestaltet. Diese Vorteile sind dabei besonders hervorzuheben:

unkomplizierte Depoteröffnung: Die Depoteröffnung bei Trade Republic ist äußerst unkompliziert. Ein Depot lässt sich innerhalb von 10 Minuten vom Handy aus eröffnen. Ein Termin bei einer Bank oder das Ausfüllen komplizierter Formulare entfällt.
kostenlose Depotführung: Die Führung eines Depots ist bei Trade Republic vollkommen kostenlos. Auch fallen hier keine Mitgliedsbeiträge oder Abonnementengebühren an.
keine Mindesteinlage erforderlich: Da keine Mindesteinlage erforderlich ist, eignet sich Trade Republic besonders gut für Kleinanleger.
günstige Ordergebühren: Die Transaktionskosten in Höhe von 1 € pro Order sind ausgesprochen günstig.
umfangreiche Auswahl an Aktien, ETFs, Derivaten und Cryto-Währungen
Handelszeiten von 09:00 bis 20:00 Uhr an Wochentagen

Trade Republic Nachteile

Wo Licht ist, ist immer auch Schatten. Die folgenden Nachteile wurden von Kunden von Trade Republic benannt:

günstige Konditionen verleiten zu schnellen Käufen: Eine Buy-and-hold-Strategie durchzuhalten ist bei hohen Handelsgebühren leichter durchzuhalten
Trade Republic bietet keine aktiv gemanagten Fonds an
Trade Republic friert Geldeinlagen in fünfstelliger Höhe ein: der eine oder andere Anleger beschwerte sich online, dass Trade Republic hohe Geldeinlagen in fünfstelliger Höhe zunächst einfriert und einen Nachweis über die Herkunft des Geldes anfordert.

Positive Erfahrungen mit dem Online-Broker

Das Angebot von Trade Republic richtet sich an Börsenanfänger*innen wie auch Börsenerfahrene. Der etablierte Broker bietet dabei mit seiner App eine unkomplizierte Plattformen für den mobilen Handel mit Aktien. Die dafür notwendige Anmeldung und Authentifizierung dauert nur wenige Minuten. Alles was hierfür nötig ist, sind ein Personalausweis sowie ein deutsches Bankkonto.

Bevor mit dem Handel von Wertpapieren begonnen werden kann, muss zunächst eine erste Einzahlung auf das von Trade Republic benannte Verrechnungskonto erfolgen. Der anschließende Kauf und Verkauf von Wertpapieren und Kryptowährungen erfolgt intuitiv über die App, ist aber auch über den Desktop möglich. Trade Republic bietet hierfür ein umfangreiches Angebot an Aktien.

Im Rahmen des Wertpapierhandels bei Trade Republic profitieren Privatpersonen und Kleinanleger besonders von den niedrigen Gebühren. So beträgt die Ordergebühr pauschal nur 1 €. Sparpläne lassen sich vollkommen kostenfrei einrichten und sorgen für einen stetigen Wachstum des eigenen Kapitals.

Trade Republic bietet damit eine tolle Alternative zu herkömmlichen Brokern zu attraktiven Konditionen.

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